Крипторубли, бартер или стекляные бусы?

Мошенники начали убеждать россиян переводить крупные суммы самим себе через Систему быстрых платежей (СБП). В связи с этим Банк России планирует включить такие переводы в перечень признаков мошеннических операций. Об этом сообщил директор департамента информационной безопасности ЦБ Вадим Уваров в интервью РИА Новости.

Уваров пояснил, что злоумышленники часто убеждают людей переводить свои сбережения на собственные счета в других банках через СБП. Это облегчает мошенникам задачу похищения денег, особенно если они получили доступ к этому счету. Поэтому крупные переводы самому себе через СБП будут считаться подозрительными.

Банки будут учитывать такие переводы, если в тот же день клиент попытается отправить деньги другому человеку, которому он не делал переводов в течение последних шести месяцев.

По словам Уварова, за последний год количество признаков мошеннических операций увеличилось до шести, и за это время злоумышленники разработали новые методы обмана. ЦБ решил дополнить существующие критерии новыми признаками, часть из которых будет аналогична тем, что уже действуют для предотвращения мошенничества при снятии наличных в банкоматах.

Приказ с новыми признаками ЦБ опубликует в ближайшее время. В июле 2024 года регулятор уже расширил перечень признаков до шести. Теперь кредитные организации обязаны приостанавливать переводы, если они соответствуют следующим критериям:

• Ранее такие переводы уже были связаны с мошенничеством, по оценке антифрод-систем банков.

• Получатель средств находится под следствием.

• Есть данные от сторонних организаций, указывающие на мошенничество, например, информация от операторов связи о нехарактерной для клиента активности или росте числа входящих смс с новых номеров.

• Переводы осуществляются на счета, внесенные в базу данных ЦБ как мошеннические.

• Операция является нетипичной для клиента по сумме, периодичности, времени и месту.

• Операция осуществляется с устройства, ранее использовавшегося злоумышленниками, данные о котором есть в базе данных регулятора.